中福在线连环夺宝-中福连环夺宝手机版-中福连环夺宝官网

  联系我们

咨询服务:0771-5837260 5837250

邮箱:nnjrjtzhb@163.com

您现在的位置:中福在线连环夺宝 > 新闻中心 > 通知公告

通知公告

关于南宁市南方融资性担保有限公司2016至2017年度财务收支情况审计整改结果的公告

来源:中福在线连环夺宝时间:2019-03-26浏览量:


关于南宁市南方融资性担保有限公司

2016至2017年度财务收支情况 审计整改结果的公告

 

市审计局于2018年7月31日至2018年11月20日派出审计组对南宁市南方融资性担保有限公司(以下简称“中福连环夺宝官网”)2016至2017年度财务收支情况进行了审计,并于2019年1月9日送达《南宁市南方融资性担保有限公司2016至2017年度财务收支情况审计报告》(南审企业报〔2018〕8号)(以下简称“审计报告”)。我公司高度重视,对审计发现问题进行研究,切实落实整改,现将相关的整改情况公告如下:

一、审计整改情况

我公司于2019年1月28日制定整改工作方案,明确本次整改目标和期限,将整改责任层层分解,整改任务具体到部门到个人。截至目前,审计报告反映的5个问题,已全部完成整改。

二、审计整改措施

   在整改期间,公司各责任部门及责任人严格对照审计整改工作方案落实各项措施,扎实逐条完成审计整改:

(一)关于“风险补偿金核算不规范。”的整改情况

责任部门组织相关财务人员认真学习《企业会计准则》第16号关于政府补助的相关规定后,于2018年12月根据《会计准则》的核算规定作账务调整处理

(二)关于“部分付款审批手续不齐全,内部控制执行不到位。”的整改情况

责任部门组织公司财务人员认真学习《公司资金审批权限暂行规定》,充分认识审批权规定的重要性,2018年8月组织人员2017年度所有付款审批单开展自查,补充、完善了相关审批手续,已整改完毕。今后,公司严格按照公司财务管理制度规定进行银行付款审批程序,确保审批手续齐全和资金安全。

(三)关于“未建立临时超额用信业务制度。”的整改情况

我公司2019年1月16日印发《过渡性融资担保业务操作指引》,该指引进一步明确了过渡性融资担保业务的尽职调查、审查审批流程和控制措施要点及流程,并在流程各环节对责任人均设定责任承担系数。该指引实施后公司多次组织相关人员进行学习,确保业务开展严格按指引规定执行,严防业务操作风险。

(四)关于“部分担保项目风险控制环节管理不规范。”的整改情况

一是建立健全担保业务全流程管理制度。2018年,我公司按照集团“规范管理提升年”工作部署,结合实际,全面开展制度梳理和流程修编工作。至2018年12月末,完成编制和修订管理制度100项,工作流程58项。其中:涉及担保业务管理制度22项,相应流程19项。

二是规范明晰担保项目现场尽调工作要求。我公司于2018年9月25日印发的《抵(质)押物管理制度》明确对抵(质)押物现状现场调查的具体要求,为相关人员开展抵(质)押物的现场尽调提供制度遵循。

三是实行风险前置,严把项目准入关。我公司开展项目尽调实行业务部门与风险管理部门两条线独立作业,分别严格按照业务指引的要求开展尽职调查和审查工作,及时动态掌握担保项目整体情况和发展动向,准确识别、分析担保项目的重大风险点并提出风险防控意见,切实把好新项目的准入关,强化风险全过程管理,动态把控项目风险。

四是实行风控例会制度常态化。面对宏观经济下行影响及在保项目风险管理的难度和复杂性不断显现的局面,我公司坚持定期召开风险项目处置工作,按季度召开风险分析例会和参加集团风控专题会议,及时总结阶段性主要工作的完成情况及存在问题,对项目存在的风险点进行判断分析,有针对性研究和探讨解决方案,并抓好监督贯彻落实。

五是开展存量风险处置专项工作。2016年11月起,我公司在集团公司指导下成立风险项目处置领导小组,专项开展存量风险项目的化解和处置工作。采取“一户一策”制定风险处置方案,对存量风险项目具体落实到人,扎实推进落实风险化解工作和后延担保项目。

六是多管齐下,狠抓制度执行和落实。第一,加强人员业务培训和职业道德教育,及时组织学习印发的各项业务制度,提升一线员工和各级管理人员的业务水平、责任意识和合规意识;第二,定期组织抽查相关人员对制度知晓度,确保制度入脑入心;第三,建立业务稽核工作机制,倒逼全员立规守矩。

(五)关于“代偿金额过高、收回率较低,存在潜亏风险。”的整改情况

我公司加强对代偿债权的追收,有效缓解公司流动性压力,工作重心由诉讼转为执行。在推进执行工作上,我公司采取的追偿措施及成效如下:

1.推广案件风险代理方式,加快推进代偿债权变现回收的化解工作。

通过风险代理,充分利用律师办案专业性、灵活性的特点,加快推动各案件进入执行程序,有效推进抵押物拍卖程序。

2.多措并举,加强与法院和债务人沟通。

一是在诉讼过程中积极与债务人沟通,以诉讼和解或执行和解方式收回代偿款。

二是加强与各级法院沟通,加快案件执行进程。

三是丰富诉讼保全担保方式。推进各法院采用我公司保函或集团保函方式进行保全担保,结合保险公司保函作为补充。在节约诉讼保全成本、确保抵质押资产安全的同时充分提高了公司自有资金的利用率。

3.加强对车辆、机器设备类等动产抵押物的监管,确保公司债权安全。

提高现场检查频率

二是通过购买“无人机”设备,利用科技手段对抵押物进行全方位多角度监管,尽可能减小风险的发生。

特此公告。

 

                南宁市南方融资性担保有限公司

                       2019年3月26日



地址:广西南宁市青秀区朱槿路16号菲律宾园·金菲豪园2号楼南宁金融大厦    传真:0771-5837260

CopyRight©2016-2020版权所有:中福在线连环夺宝 ICP备案号:桂ICP备15007840号